BUON GIORNO, SI RICHIEDE COPIA DELLA RELAZIONE DELL ORGANO DI REVISIONE DEL RENDICONTO 2025 E DEL CONSOLIDATO 2024 CHE NON ABBIAMO REPERITO SUL VOSTRO SITO WEB, GRAZIE

1) CONVENZIONE , ART. 2 – AFFIDAMENTO DELLA CONVENZIONE E LUOGO DI SVOLGIMENTO DEL SERVIZIO

Si chiede conferma che nell’ipotesi di riorganizzazione della struttura delle agenzie della Banca, in vigenza di convenzione, il Tesoriere si riservi la facoltà di modificare oltre agli orari di apertura, anche i giorni di apertura ed i formati dello sportello individuato come tesoriere, oltre alla facoltà di dislocare il servizio presso un’altra agenzia, entro i 15 km dalla sede del Comune, previa formale comunicazione all‘Ente comporterà unicamente la possibilità di recessione dalla Convenzione da parte dell’Ente stesso. In caso di riscontro positivo, per quest'ultimo aspetto si chiede inoltre conferma che il recesso non sarà per inadempienza del Tesoriere, ma come facoltà dell'Ente

1) CONVENZIONE, ART. 6 – RISCOSSIONI E SERVIZI DI INCASSO, COMMA 9

Con riferimento alla Convenzione ART 6 Riscossioni comma 6.9. Si chiede conferma che il Comune provvederà a firmare apposita manleva con la quale autorizza il tesoriere ad addebitare l’importo dell’assegno più relative spese e commissioni, tramite provvisorio sul conto di Tesoreria, per tutti gli assegni che per qualunque motivo risultassero non pagati dalla banca trattarie/emittente. Il Comune si impegna ad emettere tempestivamente il mandato a copertura del provvisorio di pagamento. Per effetto del mancato pagamento dell’assegno, la quietanza di Tesoreria rilasciata al soggetto versante non deve essere annullata dal Tesoriere/Cassiere, in quanto il recupero del credito per il mancato pagamento dell’assegno resta a carico dell’Ente

3) CONVENZIONE, ART 6 RISCOSSIONI E SERVIZI DI INCASSO, COMMA 15

Si chiede conferma che il controllo tra beneficiario del mandato a mezzo bonifico e l’intestatario del

conto corrente, in essere presso altra banca, potrà avvenire solo con l’attivazione e per il tramite della procedura VOP che entrerà in vigore, per tutto il sistema bancario italiano, a partire da dicembre 2026

4) CONVENZIONE, ART. 12 – ANTICIPAZIONI DI TESORERIA E GARANZIE, COMMA 1

si chiede conferma che per le anticipazioni di carattere straordinario le condizioni economiche saranno concordare tra le parti.

Si chiede altresì conferma che per le anticipazioni di carattere straordinario, che non derivino da obblighi di specifiche leggi /disposizioni, saranno oggetto di valutazione del merito creditizio

5) CONVENZIONE , ART. 12 – ANTICIPAZIONI DI TESORERIA E GARANZIE, COMMI 8/9/10/11

Si chiede conferma che il rilascio di garanzie sarà subordinato alla positiva valutazione del merito creditizio ad insindacabile giudizio del Tesoriere, restando fermo che saranno valutati solo impegni di firma di natura commerciale e finanziaria, ma limitati alle seguenti fattispecie: garanzia dell'obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell’Ente, escluse fidejussioni (o sottoscrizione per accettazione di mandati/delegazioni di pagamento da cui derivino obblighi creditizi autonomi, diversi dagli ordinari adempimenti di natura operativa richiesti a tesorieri/cassieri), in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati

6) CONVENZIONE , ART. 12 – ANTICIPAZIONI DI TESORERIA E GARANZIE, COMMI 8/9/10/11

Si chiede conferma che le garanzie fidejussorie eventualmente richieste saranno rilasciate nel solo interesse del Comune, restando esclusa la possibilità di rilasciare garanzie per conto dell’Ente ma nell’interesse di eventuali enti e società partecipate dallo stesso

7) CONVENZIONE, Art. 16 - FIDEIUSSIONI, ACQUISTO TITOLI, CONSULENZE

S i chiede conferma che la frase “Il tasso di interesse passivo applicato all’importo garantito è pari a ……………” è da considerarsi un refuso in quanto sulle eventuali fideiussioni rilasciate si applicheranno spese e commissioni e non un tasso di interesse

8) CONVEZIONE , ART. 21 – DURATA DELLA CONVENZIONE, COMMA 2

Si chiede conferma che il rinnovo di ulteriori tre anni sia da intendersi in accordo tra le parti

9) CONVENZIONE , ART. 21 – DURATA DELLA CONVENZIONE, COMMA 4

Si chiede conferma che la proroga tecnica non possa superare, come da prassi consolidata i sei mesi, al termine dei quali le condizioni da applicarsi al servizio potranno essere oggetto di rinegoziazione

10) CONVENZIONE , ART. 23 – TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI

Si chiede altresì conferma della disponibilità dell’ente a sottoscrivere modello Data Processing Agreement (DPA) e le relative misure di sicurezza, utilizzati di norma in tali fattispecie dalla Banca che alleghiamo alla presente quesito

1) CONVENZIONE , ART. 24 – TRACCIABILITA’ DEI FLUSSI FINANZIARI

Con riferimento all’art.24 dello schema di convenzione, tenuto conto che, come precisato dalle “Linee Guida sulla tracciabilità dei flussi finanziari” (Delibera ANAC n. 556 del 31/5/2017) gli obblighi di tracciabilità dei flussi si intendono assolti tramite l’acquisizione del CIG di gara

comunicato al momento di avvio della procedura, si chiede conferma che l’aggiudicatario non dovrà fornire ulteriori dati oltre al numero di “conto corrente dedicato

12) CONVENZIONE ART. 6 – RISCOSSIONI E SERVIZI DI INCASSO, COMMA 2

si chiede conferma che :

- qualora l’istituto bancario non sia nominato Partner Tecnologico e non siano stati attivati con lo stesso i servizi di incasso, quanto indicato al suddetto comma debba essere inteso che l'impegno richiesto al Tesoriere, come da normativa di riferimento, sia il solo trasferimento sul giornale di Cassa del codice IUV - ID/flusso al campo causale, di quanto riportato in accredito sul Conto di Tesoreria da parte del PSP, tramite nodo di pagamento.

- l’attivazione da parte del Tesoriere delle procedure di controllo affinché tutti i dati, compresi i codici IUV ricevuti dai prestatori di servizi, vengano trasmessi senza omissioni e imprecisioni nelle causali, potrà avvenire solo nel caso in cui il Tesoriere coincida con il Partner Tecnologico; in mancanza della coincidenza tra Tesoriere e Partner Tecnologico tale impegno non sarà imputabile al Tesoriere

13) Variazione sostanziale o cessazione di un indice di riferimento - art. 118 bis del Testo Unico

Bancario Con il presente quesito siamo a chiedere conferma che la variazione sostanziale o la cessazione di un indice di riferimento saranno disciplinati secondo i termini di legge e che, quindi, in conformità con le previsioni normative recate dall’art. 118 bis del Testo Unico Bancario, introdotto dal Decreto legislativo 7 dicembre 2023, n. 207, in caso di sostanziale variazione o cessazione del parametro di riferimento applicato alla convenzione, si applicheranno le modifiche all’indice di riferimento sostitutivo secondo quanto indicato nei piani di sostituzione, tempo per tempo previsti e pubblicati sul sito internet della Banca. Gli eventuali aggiornamenti dei piani saranno portati a conoscenza almeno una volta l’anno o alla prima occasione utile, nell’ambito delle comunicazioni periodiche

BANDO DI GARA DISCIPLINARE, 17. OFFERTA ECONOMICA, PUNTO B " Costo unitario omnicomprensivo n. 4 (quattro) POS forniti: indicare l'importo forfettario offerto, necessariamente inferiore o uguale, rispetto all'importo netto a base di gara € 400,00 annuo"

si chiede di chiarire se l importo a base di gara di euro 400,00 è da considerarsi per ogni pos o per tutti e 4 i pos

BANDO DI GARA DISCIPLINARE, OFFERTA ECONOMICA, PUNTO C CITA:
"Il tasso di interesse creditore applicato alle giacenze è pari al tasso di interesse corrispondente all'Euribor a tre mesi, base 365, media mese precedente"

Tenuto conto che con decorrenza 1 aprile 2019 tale parametro non viene più ufficialmente pubblicato, si chiede conferma che in sostituzione sarà utilizzato il parametro calcolato su base 360, fermo il resto

Buon giorno, dalla centrale dei rischi risultano in essere mutui con debito residuo di euro 2.871.000, con chi sono stati contratti?
abbiamo anche rilevato un fidejussione di euro 2 milioni, possiamo avere il dettaglio?

grazie

BANDO DI GARA , PUNTO 17 D OFFERTA ECONOMIA , CONVENZIONE ART 15 COMMA 8

si chiede conferma che l indicazione di un tasso fisso sia un refuso e che di conseguenza verrà offerto e praticato, in caso di aggiudicazione , un tasso parametrato alle Euribor 3 mesi 360 a cui andrà sommato lo spread indicato nell offerta, si chiede altres' conferma che la documentazione di offerta sarà conseguentemnete modificata così come la Convenzione

In riferimento al bando di gara, punto 15 contenuto e deposito della documentazione amministrativa lettera J che cita:

"di assumersi l’obbligo, in caso di aggiudicazione del contratto, di assicurare all’occupazione gio-vanile una quota di 30 % e a quella femminile una quota di 30 % delle assunzioni necessarie per l'esecuzione del contratto o per la realizzazione di attività ad esso connesse o strumentali"

si chiede di confermare che, a coerenza con i principi giuridici unionali e del nostro ordinamento e dei consolidati orientamenti giurisprudenziali, la stessa debba interpretarsi in modo elastico e compatibilmente con i principi in materia di libertà di iniziativa imprenditoriale e di concorrenza. Conseguentemente, la previsione si intende rispettata e non comporta alcun obbligo in capo all’aggiudicatario laddove lo stesso sia già in possesso di una propria struttura in grado di gestire autonomamente il servizio oggetto del contratto comprese le attività ad esso connesse o strumentali, fermo restando che qualora, viceversa, sussistesse, sulla base di esclusiva valutazione discrezionale dell’aggiudicatario, l'esigenza di assumere ulteriore personale per l’espletamento del servizio in appalto, la stessa sarà soddisfatta assicurando:

una quota pari una quota pari al 30 per cento di occupazione giovanile;
una quota pari al 30 per cento di occupazione femminile;

BANDO/DISCIPLINARE , PUNTO 8 8. REQUISITI DI PARTECIPAZIONE E/O CONDIZIONI DI ESECUZIONE

Posto che la trasmissione degli ordinativi regolata è dal sistema SIOPE + e che il tesorere non ha alcun collegamento diretto con il Vostro "Gestionale" e sistema interno di informatico.
si chiede di chiarire cosa intendete con la frase : "accettare l’attuale sistema di gestione informatizzata degli ordinativi di incasso e pagamento in uso presso l’Ente"

OPERATIVITA PER CASSA


si chide di quantificare per gli anni 2024 e 2025 il numero dei versamenti di contanti e assegni effettuati sui conti intestati al Comune

si chiede conferma che i versamenti di contanti e assegni possa essere effettuato attraverso ATM EVOLUTI per mezzo di carte di versamento

CONVENZIONE ART. 7 – PAGAMENTI, COMMA 8

si chiede i quantificare per l anno 2025 il numero e i paesi di destinazione dei bonifici extra sepa effettuati

CONVENZIONE ART 6 COMMA 11
si prega di quantificare il numero dei mandati attivi e la cadenza degli incassi

CONVEZIONE ART. 7 – PAGAMENTI, COMMA 15

i chiede conferma che il controllo tra beneficiario del mandato a mezzo bonifico e l’intestatario del

conto corrente, in essere presso altra banca, potrà avvenire solo con l’attivazione e per il tramite della procedura VOP che entrerà in vigore, per tutto il sistema bancario italiano, a partire da dicembre 2026

7) BIS , CONVENZIONE, Art. 16 - FIDEIUSSIONI, ACQUISTO TITOLI, CONSULENZE
In merito alla Vostra risposta non chairisce l oggetto del quesito, ossia che sulle fidejussioni non si applica un tasso di interesse passivo ma spese e commissioni.

Si chiede quindi conferma che le eventuali fidejussioni rilasciate saranno soggette a spese e commissioni di conseguenza nell offerta economica sarà indicata una percentuale che costituirà la commissione annuale per il rilascio del credito di firma

DISCIPLINARE , OFFERTA ECONOMICA PUNTO D -- CONVENZIONE , ART 19 PUNTO D

Nel Disciplinare al punto 18 ( OFFERTA ECONOMICA) al punto di viene chiesto di indicare : Tasso passivo sull’anticipazione di tesoreria: indicare il tasso di interesse

fisso espresso in %.,

Mentre nella Convenzione all art 19 ( Condizioni per l'espletamento del servizio) viene detto: Tasso d'interesse passivo praticato sugli utilizzi

dell'anticipazione di tesoreria senza commissione di disponibilità fondi nella seguente misura: Euribor 3 mesi (divisorc 360), media mese precedente, (aumentato o

diminuito) di punti percentuali.

si chiede di chiarire se il tasso da applicare all anticipazione di tesoreria è un Tasso Fisso da indicare in sede di offerta economica oppure un tasso variabile parametrato all euribor 3 mesi 360

CONVENZIONE ART. 2 – AFFIDAMENTO DELLA CONVENZIONE E LUOGO DI SVOLGIMENTO DEL SERVIZIO, PUNTO 3

Il nostro istituto, come la maggior parte degli altri operatori, non prevede , come figura responsabile della relazione con l ente , il Direttore della filiale di appoggio ma un gestore dedicato che opera in un team specializzato nella gestione delle tesorerie.

si chiede conferma che questo modello di servzio possa essere applicato anche con il Vostro Ente in caso di aggiudicazione della gara

CONVENZIONE 16 Art. 16 - FIDEIUSSIONI, ACQUISTO TITOLI, CONSULENZE, IL COMMA 2 CITA :

Il Tesoriere, a fronte di obbligazioni di breve periodo assunte dal Comune, può a richiesta, rilasciare garanzia fideiussoria a favore di terzi creditori. Il tasso
di interesse passivo applicato all’importo garantito è pari a …………… come risultante dall’offerta presentata in sede di gara

IL DISCIPLINARE , AL PUNTO 17 E CITA:
Tasso passivo sull'importo delle fidejussioni eventualmente richieste: Indicare il tasso di interesse fisso espresso in %

In entrambe le citazioni compare l indicazione di tasso passivo.....Chiediamo conferma che entrame siamo da considerare come refuso in quanto su fidejussioni rilasciate non si applicano tassi passi ma commissioni percentuali applicate al valore e alla durata dell impegno, di conseguenza in sede di offerta dovrà essere indicata un percentuale

DISCIPLINARE, PUNTO 17 OFFERTA ECONIMICA LETTERA D
viene indicato :
Tasso passivo sull’anticipazione di tesoreria: indicare il tasso di interesse fisso espresso in %.

si chiede conferma che l indicazione di tasso fisso è da considerarsi un refuso in quanto nella prassi consolidata sulle anticpazioni di tesoreria si applica un tasso variabile parametrato all Euribor a cui si somma o sottrae uno spread.

si chiede conferma che la tipologia di tasso da applicare all' anticipazione di tesoreria sia di tipo varibile, si chiede altresì di indicare il paramentro di riferimento
e conferma che in sede di offerta ciò che si andrà ad indicare sarà lo spread

CHIARIMENTO n. 1:


Con riferimento al "Bando e Disciplinare di gara”, pag. 3, Capitolo 1 – Oggetto dell’appalto, importo e suddivisione in lotti ”, dove si prevede che: “Il contratto applicato al personale dipendente impiegato nell'attività oggetto dell'appalto è il seguente: CCNL del credito (ABI) contrassegnato dal codice alfanumerico J2E0.”,


considerando l’allegato “Modello dichiarazione di equivalenza tutele CCNL” dove si prevede che: L’offerta economica deve contenere tale dichiarazione firmata digitalmente


e considerato che, in riferimento alla fattispecie della gara in oggetto (bando per l’appalto del servizio di tesoreria comunale), il contratto di riferimento è quello settore del credito (“CCNL per i quadri direttivi e per il personale delle aree professionali dipendenti dalle imprese creditizie, finanziarie e strumentali” – codice J241) e non il CCNL del settore Credito cod. J2E0:


si chiede diconfermare che la suddetta “Dichiarazione di equivalenza delle tutele” possa essere compilata ESCLUSIVAMENTE DICHIARANDO IL CCNL applicato dalla stazione appaltante e dal nostro Istituto, in quanto non è nella facoltà dell’Istituto partecipante poter garantire l’equipollenza tra i due CCNL citati e in quanto la corretta individuazione del contratto collettivo di lavoro di riferimento non ne renderebbe necessaria la compilazione.




CHIARIMENTO n. 2:


Con riferimento al "Bando e Disciplinare di gara”, pag. 38, Capitolo 17 – Offerta Economica, dove si prevede al punto c), d), e) il tasso di interesse attivo e passivo corrispondente all’Euribor base 365 +/- spread si chiede conferma che, in coerenza con le recenti decisioni dell’European Money Markets Institute, organismo deputato al calcolo dei parametri ufficiali Euribor, che prevedono, tra l’altro, la cessazione, a partire dal 1 aprile 2019, di qualunque forma di pubblicazione del parametro Euribor su base 365, il parametro Euribor di riferimento da ritenersi valido sia l’Euribor su base 360”.




CHIARIMENTO n. 3:

Con riferimento al "Bando e Disciplinare di gara”, pag. 38, Capitolo 17 – Offerta Economica, dove si prevede al punto b) il costo unitario omnicomprensivo per numero 4 pos si chiede di esplicitare, per questi pos compresi nel bando di gara, la tipologia ( ad esempio pos cordless, fisso, portatile etc).

Inoltre si chiede di confermare che i pos previsti nello Schema di convenzione art. 15 – Corrispettivo del servizio, tasso debitore e creditore” comma 2 sono i 4 pos richiesti in sede di bando di gara - offerta economica e che, ogni ulteriore apparecchio richiesto sarà oggetto di nostra miglior offerta.



CHIARIMENTO n. 4:

Con riferimento al "Bando e Disciplinare di gara”, pag. 40, Capitolo 18.1 – Criteri di valutazione dell’Offerta Tecnica”, dove si prevede al punto 5 comma 2 “ garantire l’operatività continuativa di versamento di moneta metallica derivante dai parcometri comunali…” e con riferimento al file “Flussi Finanziari del Comune di Borgomanero periodo 2022-2025”si chiede di comunicare come viene gestito tale servizio ovvero se è attivo il Servizio di trasporto e contazione moneta.

Inoltre si chiede conferma del transato esplicitato per i n. 22 parcometri: € 1.408,90 annuo 2025?


Infine si richiede di comunicare, se presenti, ulteriori servizi non esplicitati nel bando che comportano un onere per il tesoriere (esempio: Incasso buoni mensa, etc).


In dettaglio: esplicitare il numero di mandati e reversali pagati/riscossi in contanti


e la frequenza/ammontare di contanti riversati dagli Agenti contabili ed in particolare la quantità di eventuale moneta riversata.




CHIARIMENTO n. 5:

Con riferimento al "Bando e Disciplinare di gara”, pag. 47, Capitolo 26 – Codice di comportamento, si chiede di prendere atto e di confermare che la Banca ha la possibilità di garantire la divulgazione ed il rispetto al proprio interno delle norme dei Codici di comportamento in questione “per quanto compatibili con il ruolo e l’attività svolta dal personale incaricato del servizio di appalto e con lo status di lavoratore del settore privato.



CHIARIMENTO n. 6:

Con riferimento allo schema di convenzione art. 2 “ Affidamento della convenzione e luogo di svolgimento del servizio” comma 2 ed art.15 “Corrispettivo del servizio, tasso debitore e creditore” comma 6 si precisa che il nostro Istituto non applicherà nessuna commissione per pagamenti di mandati in contanti e riscossioni, sempre in contanti, effettuate dagli utenti del comune ad eccezione di bollettini Cbill/PagoPa. Inoltre, con particolare riferimento all’art. 15, per quanto ovvio, si specifica che il nostro Istituto non può intervenire sulle condizioni economiche delle banche degli utenti dell’Ente. A titolo esemplificativo e non esaustivo se un utente esegue un bonifico a favore del comune pagherà la commissione, se prevista, dalla banca dell’utente mentre se tale utente dovesse presentarsi presso le nostre casse a pagare in contanti quanto dovuto, a meno dei bollettini Cbill/PagoPa, non pagherebbe nessuna commissione.



CHIARIMENTO n. 7:


Relativamente alla Piattaforma Siope Plus si chiede di comunicare da chi viene eseguita la tratta PA (pubblica amministrazione) ed il nome della Vostra Software house.

CONVENZIONE , ART. 12 – ANTICIPAZIONI DI TESORERIA E GARANZIE

Facendo riferimento al ns precedente quesito al quale avete risposto:

"L’art 12 comma 8 dice espressamente che il tesoriere “può” a richiesta rilasciare garanzia fidejussoria.
E’ chiaro che il tesoriere potrà anche decidere di non rilasciare la garanzia."

Chiediamo conferma che non esiste alcun obbligo in capo al nuovo tesoriere di farsi carico della Fidejussione attualmente in essere, di euro 2 milioni a favore di RFI

Ai sensi del codice degli appalti si chiede, per trasparenza e uniformità informativa, di mettere a disposizione di tutti i partecipanti tutti chiarimenti e le relative risposte poste dai concorrenti.

CONVENZONE, ART 15, COMMA 6

si chiede di chiarire cosa si intende per:
" Il Tesoriere non applicherà alcuna commissione ai debitori o ai creditori del Comune né per il servizio bancario di "addebito diretto SEPA", relativo sia ai
pagamenti che a riscossioni effettuati sia da parte di correntisti di istituti di credito diversi dal Tesoriere che dai titolari di conto correnti accesi presso filiali
del Tesoriere né per altri servizi bancari relativi sia a pagamenti che a riscossioni effettuati sia da parte di correntisti di istituti di credito diversi dal
Tesoriere sia dai titolari di conti correnti accesi presso filiali del Tesoriere"
In quanto le condizioni economiche stabile tra il correntista e la sua banca non possono essere oggetto di intervento da parte del tesoriere

PUBBLICAZIONE QUESITI E RISPOSTE ALTRI CONCORRENTI.

Dal link che ci avete fornito si ritorna nella pagina principale della gara da cui non è possibile visionare i chiarimenti degli altri operatori

CONVE ZIONE ART. 19 – GARANZIA PER LA REGOLARE GESTIONE DEL SERVIZIO cita" Il Tesoriere, a norma dell'art. 211 del TUEL, risponde con tutte le proprie attività e con il proprio patrimonio di ogni somma e valore dallo stesso trattenuti in deposito per conto dell'Ente, nonché di tutte le operazioni comunque attinenti alla presente convenzione"

mentre nella domanda di partecipazione viene indicato "DICHIARA di beneficiare della seguente riduzione della garanzia a corredo dell’offerta
Si chiede conferma che non è necessario nè il rilascio di garanzia provvisoria nè di una garanzia definitiva

10) CONVENZIONE , ART. 23 – TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
essendo il DPA documento essenziale per l esecuzione del servzio di tesoreria e non avendo accettato di sottoscivere il DPA che normalmente utilizziamo per l effettuazione del servzio di tesoreria, vi preghiamo quindi di fornirci una copia del Vostro DPA che si utilizzerà in caso di affidamento del servzio

QUESITO N 24 ( ART 7 COMMA 15 DELLA CONVENZIONE)
Si precisa che l unico modo per poter verificare la corrispodenza tra beneficiario del mandato e titolare del conto corrente è quella prevista dalla normativa sui tracciati siope + che entrerà in vigore a partire da dicembre 2026 la cosidetta VOP.
Si chiede quindi conferma che il controllo da parte del tesoreire potrà avvenire solo su indicazione dell ente tramite il tracciato dell ordinativo cosi come riportato dalla Normativa sopra riportata.

DICHIARAZIONE DI EQUIVALENZA TUTELE CCNL

si chiede conferma che con la dichiarazione di equivalenza dei contratti J2E0 e J241 non è più necessaria la compilazione dei campi seguenti in cui vengono dettagliate le equivalenze.
si chiede altresì di essere esonerati dall allegare il contratto nazionale "CNL per i quadri direttivi e per il personale delle aree professionali dipendenti dalle imprese creditizie, finanziarie e strumentali" in quanto è reperibile in formato digitale attraverso una semplice ricerca nel web

OFFERTA ECONOMICA
Il disciplinare prevede quanto segue:
Dopo aver cliccato sul tasto Carica in corrispondenza della Busta “Offerta Economica” l’operatore deve obbligatoriamente effettuare la compilazione a video compilando il form che compare dopo aver cliccato su Genera documento offerta.
Abbiamo simulato la presentazione dell'offerta, rilevando che il portale pare -salvo errore- non essere stato predisposto per la compilazione di un format di offerta, ma solo per il caricamento di un documento.
Siamo pertanto a richiedre indicazioni al riguardo.

Buon pomeriggio
con riferimento alla vostra risposta delle 13.36, si chiede di fornire il modulo di offerta economica in formato compilabile.

Cordiali saluti

I) Con riferimento all’art.1 del Disciplinare, in particolare al contratto collettivo nazionale di lavoro applicato al personale dipendente impiegato nell'attività oggetto dell'appalto, contrassegnato dal codice alfanumerico J2E0,

considerato che il servizio oggetto dell'affidamento è riconducibile all'attività bancaria e che gli operatori economici del settore applicano il CCNL sottoscritto da ABI contraddistinto dal codice CNEL J241, si chiede di chiarire le ragioni dell'individuazione del CCNL J2E0 quale contratto di riferimento e se la Stazione Appaltante ritenga equivalente, ai fini della partecipazione, l'applicazione del CCNL J241

II) Con riferimento all’art.8 del Disciplinare, si chiede di chiarire se l'obbligo di accettare l'attuale sistema di gestione informatizzata degli ordinativi di incasso e pagamento in uso presso l'Ente debba intendersi come mera garanzia di interoperabilità con gli standard normativamente previsti oppure come obbligo di utilizzo di specifiche piattaforme o soluzioni tecnologiche individuate dall'Ente. In quest'ultimo caso, si chiede di fornire il dettaglio delle caratteristiche tecniche e dei relativi oneri a carico del Tesoriere.

III) Con riferimento a quanto previsto all’art 9 del Disciplinare, e dunque alla non previsione della garanzia provvisoria, si chiede un chiarimento circa quanto indicato all’art. 14 cita la garanzia provvisoria, anche tra le casistiche non sanabili

IV) Con riferimento al Subappalto si chiede un chiarimento circa la non piena coerenza tra quanto indicato all’art.7 del Disciplinare e all’art.32 dello Schema di Convenzione.

V) Con riferimento all’art.17 del Disciplinare al punto c) Tasso attivo sulla giacenza di cassa: è previsto l'inserimento di un'offerta in termini di spread rispetto al tasso Euribor a tre mesi, con divisore 365, media mese precedente. Considerato che a partire dal 1/4/2019, nell'ambito del processo di riforma degli indici di riferimento, l'European Money Market Institute (EMMI), che amministra i tassi Euribor, ha cessato la rilevazione e la pubblicazione dei tassi Euribor sotto la convenzione Act/365giorni (cd. "Euribor 365"), mantenendo invece la rilevazione e la pubblicazione dei tassi Euribor sotto la convenzione Act/360 giorni si chiede conferma che il dato relativo a detti elementi di valutazione possa essere inserito in termini di spread rispetto al tasso Euribor a tre mesi, media mese precedente con divisore 360.

VI) Con riferimento all’art. 4 comma 9 si chiede di confermare che l'obbligo di trasmissione alla piattaforma SIOPE+ del messaggio di esito applicativo "nella stessa giornata di esecuzione" debba intendersi compatibilmente con i tempi tecnici di elaborazione e con la disponibilità dei sistemi SIOPE+, senza responsabilità del Tesoriere per eventuali ritardi derivanti da malfunzionamenti o indisponibilità di piattaforme terze non dipendenti dal medesimo.

VII) Con riferimento all’art,4 comma 9 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che la responsabilità del Tesoriere in ordine all'identificazione dei beneficiari dei mandati pagabili per cassa debba intendersi limitata all'esecuzione delle verifiche di identità previste dalla normativa vigente e dalle procedure interne dell'istituto, non essendo previste nella documentazione di gara ulteriori specifiche modalità operative di identificazione

VIII) Con riferimento all’art,4 comma 18 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che l'obbligo di messa a disposizione dell'ambiente di test riguardi esclusivamente gli adeguamenti normativi e tecnici connessi a SIOPE+ e le attività strettamente correlate al servizio di tesoreria, restando escluse richieste di sviluppo, personalizzazione o collaudo di procedure informatiche dell'Ente non previste dalla documentazione di gara.

IX) Con riferimento all’art. 7 comma 9 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che l'obbligo di commutazione e postalizzazione dei mandati pagabili per cassa non riscossi operi esclusivamente nei casi in cui l'Ente abbia fornito tutte le informazioni necessarie all'emissione del titolo e che eventuali costi connessi alla produzione e spedizione degli assegni, ove non espressamente valorizzati nella documentazione di gara, siano a carico dell'Ente.

Inoltre si chiede cortesemente di indicare:

• il numero dei mandati per cassa emessi e il numero dei mandati oggetto di commutazione negli ultimi tre esercizi;

• se siano già state individuate o adottate le "soluzioni semplificate" richiamate nella clausola e, in caso affermativo, di precisarne le modalità operative.

X) Con riferimento all’art. 7 comma 15 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che l'obbligo del Tesoriere di verificare la corrispondenza tra il beneficiario del mandato di pagamento e il titolare del conto corrente debba intendersi assolto mediante l'applicazione delle procedure di Verification of Payee (VoP) previste dal Regolamento (UE) 2024/886 e dalla normativa tempo per tempo vigente (circolari MEF/RGS), nel rispetto delle modifiche apportate al tracciato Siope +.

Si chiede inoltre di confermare che tale obbligo operi nei limiti delle informazioni e delle verifiche rese disponibili dai circuiti interbancari e dai prestatori di servizi di pagamento coinvolti e che il Tesoriere non assuma responsabilità per eventuali difformità non rilevabili attraverso i sistemi previsti dalla normativa applicabile.

XI) Con riferimento all’art. 10 comma 4 dello Schema di Convenzione, relativo alle attestazioni annuali dei versamenti effettuati da Amministratori e Consiglieri a favore di partiti politici, si chiede di precisare il contenuto minimo dell'attestazione richiesta, i riferimenti normativi cui la stessa deve conformarsi e di confermare che il Tesoriere sia tenuto esclusivamente a certificare le movimentazioni contabili effettuate sulla base dei dati nella propria disponibilità, restando esclusa qualsiasi responsabilità in ordine alla validità fiscale delle erogazioni o alla spettanza delle eventuali agevolazioni fiscali in capo al versante.

XII) Con riferimento all’art. 10 comma 5 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che la responsabilità del Tesoriere per il rispetto delle regole di sicurezza dei dati sia limitata ai sistemi e alle piattaforme di propria competenza e non si estenda ad aspetti afferenti all'organizzazione interna dell'Ente, alla gestione delle credenziali da parte degli utenti autorizzati o ai dispositivi utilizzati per l'accesso alle piattaforme

XIII) Con riferimento all’art. 12 comma 9 e 10 dello Schema di Convenzione, si chiede inoltre di chiarire se il subentro nelle fideiussioni rilasciate dal tesoriere uscente costituisca un obbligo automatico ovvero se debba intendersi subordinato all'esito favorevole delle valutazioni di merito creditizio effettuate dal tesoriere subentrante, atteso che il rilascio di garanzie bancarie presuppone autonome verifiche istruttorie e specifiche deliberazioni creditizie

XIV) Con riferimento all’art. 15 comma 4 dello Schema di Convenzione, si chiede di precisare se l'espressione "di volta in volta concordati" debba intendersi nel senso che l'eventuale attivazione di servizi e operazioni bancarie ulteriori rispetto a quelli espressamente previsti dalla Convenzione e dall'offerta sia subordinata al preventivo accordo tra le parti, con facoltà per il Tesoriere di valutare la richiesta e, ove la stessa esuli dai servizi ordinariamente prestati o comporti oneri organizzativi, operativi o normativi non sostenibili, di non aderire alla richiesta dell'Ente.

XV) Con riferimento all’art. 15 comma 5 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che il divieto di applicazione di commissioni, spese e oneri a carico dei debitori, dei beneficiari e dell'Ente riguardi esclusivamente le operazioni di incasso e pagamento effettuate nell'ambito del servizio di tesoreria tramite i canali ordinariamente gestiti dal Tesoriere. Si chiede inoltre di precisare se restino esclusi da tale divieto gli eventuali costi applicati da soggetti terzi, circuiti di pagamento, sistemi pagoPA, prestatori di servizi di pagamento (PSP) o altri intermediari coinvolti nell'esecuzione delle operazioni, non direttamente riconducibili al Tesoriere.

XVI) Con riferimento all’art. 15 comma 6 dello Schema di Convenzione, si chiede di confermare che il divieto di applicazione di commissioni ai debitori e ai creditori dell'Ente debba intendersi limitato alle competenze direttamente applicate dal Tesoriere nell'ambito del servizio di tesoreria.

Si chiede altresì di confermare che restano esclusi dal predetto divieto eventuali oneri, commissioni e spese applicati da banche terze, circuiti interbancari, prestatori di servizi di pagamento (PSP) o altri soggetti coinvolti nell'esecuzione delle operazioni di pagamento e riscossione, sui quali il Tesoriere non ha alcun potere di determinazione

XVII) Con riferimento all’art. 21 comma 2 dello Schema di Convenzione, in particolare alla eventualità che Il contratto possa essere oggetto di rinnovo, si chiede di chiarire se il riferimento al "rinnovo" debba intendersi come mero refuso terminologico, atteso che l’art. 120, comma 10, disciplina l'esercizio di opzioni contrattuali previamente previste nei documenti di gara e non contempla l'istituto del rinnovo contrattuale in senso proprio. Si chiede pertanto di confermare che la previsione debba essere interpretata come riferita esclusivamente all'opzione di proroga/estensione contrattuale prevista negli atti di gara.

Si chiede inoltre di confermare che la facoltà di proroga convenzionale sia subordinata all’accettazione da parte del tesoriere e che pertanto non si tratti di atto unilaterale dell'Ente e quindi di obbligo per il tesoriere.

XIV) Con riferimento all’art. 21 comma 4 dello Schema di Convenzione, tenuto conto degli attuali orientamenti giurisprudenziali ex multis e del D. Lgs. 36/2023 che all’art. 120 comma 11 prevede che la proroga tecnica è limitata al tempo strettamente necessario alla conclusione delle procedure necessarie per l'individuazione di un nuovo contraente, si chiede conferma che la durata massima della proroga tecnica alle stesse condizioni offerte in sede di gara, e pertanto fisse ed invariabili, avrà durata massima di sei mesi, fermo restando che il Tesoriere non potrà interrompere un servizio di pubblica utilità. Per eventuali periodi di proroga tecnica che si rendessero necessari oltre i sei mesi , le condizioni verranno concordate nuovamente.

XX) Con riferimento all'art. 23, commi 3 e 4, dello Schema di Convenzione, si rappresenta che la documentazione di gara non contempla uno specifico Data Processing Agreement (DPA) disciplinante i rapporti tra Titolare e Responsabile del trattamento ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679.

Si chiede pertanto di confermare che il Comune, in caso di affidamento del servizio, sarà disponibile a sottoscrivere il modello di Data Processing Agreement (DPA) standard adottato dal Tesoriere, nonché le relative misure tecniche e organizzative di sicurezza, al fine di disciplinare compiutamente gli aspetti connessi al trattamento dei dati personali.

CHIARIMENTO n. 1:

Con riferimento al "Bando e Disciplinare di gara”, pag. 40, Capitolo 18.1 – Criteri di valutazione dell’Offerta Tecnica”, dove si prevede al punto 5 comma 2 “ garantire l’operatività continuativa di versamento di moneta metallica derivante dai parcometri comunali…” e con riferimento al file “Flussi Finanziari del Comune di Borgomanero periodo 2022-2025”dove dichiarate di avere n. 22 parcometri si chiede di esplicitare chi esegue lo scassettamento della moneta e chi/come viene riversato presso le filiali del Tesoriere.

CONVENZONE ART 12 – ANTICIPAZIONI DI TESORERIA E GARANZIE, COMMA 1

si chiede conferma che per le anticipazioni straordinarie eventualmente concesse e ancora in essere al termine della Convenzione l' ente si farà carico di trasferirele al Tesoriere subentrante

Buongiorno,

1. Si chiede cortesemente di indicare l'operatività svolta dal Comune e dall'Utenza presso gli sportelli del tesoriere (tipologia operazioni, numero operazioni, frequenza operazioni)
2.In relazione all'elemento n4 dell'offerta economica, si chiede conferma che, come per il tasso sulle eventuali giacenze, l'offerta sia da intendere come spread sul parametro euribor 3 mesi base 360
3. Si chiede cortesemente di comunicare l'importo e il numero di operazioni del transato pos relativo a Bancomat e a Carte di Credito

Grazie, cordiali saluti.

Spett.le Ente,

si chiede di chiarire se l’inciso di seguito riportato, contenuto all’art. 12 della Convenzione, paragrafo 1,



“L’Ente si riserva di attivare eventuali anticipazioni di carattere straordinario che dovessero essere autorizzate da specifiche leggi nazionali o comunitarie e da altre disposizioni regolamentari.”

comporti un obbligo a carico del Tesoriere nel concedere l’anticipazione straordinaria qualora richiesta dall’Ente e se l’anticipazione straordinaria possa essere sia a breve che a medio/lungo termine.